一年一度秋風(fēng)勁,今又重陽。闔家團(tuán)圓之際,登臨遠(yuǎn)眺,菊花開遍,螃蟹正肥,金秋的豐碩待人采擷。敬老是重九佳節(jié)的文化傳統(tǒng),養(yǎng)老則是人生周期的重要議題,光大理財(cái)適時(shí)推出“陽光金安心計(jì)劃(存款存單策略)”系列產(chǎn)品,為穩(wěn)健風(fēng)格投資者奉上重陽豐收之選。
市場震蕩尋底,穩(wěn)健產(chǎn)品優(yōu)勢凸顯
參考第七次全國人口普查數(shù)據(jù),我國60歲及以上人口已超過2.64億,占比18.7%,越來越多的人需要提前考慮養(yǎng)老問題。根據(jù)生命周期特點(diǎn),老年抵御風(fēng)險(xiǎn)能力降低,財(cái)務(wù)方面需要更多關(guān)注個人和家庭資產(chǎn)的鞏固,不宜過于冒進(jìn)。相關(guān)專家指出,銀發(fā)人群投資取向更為穩(wěn)健,安全、低波動及流動性較好的投資類產(chǎn)品仍是老年人理財(cái)?shù)闹髁鬟x項(xiàng)。
八月下旬以來,宏觀資金面收緊,疊加北上廣深地產(chǎn)放松政策相繼落地,債市進(jìn)入快速調(diào)整期,市場震蕩下,機(jī)構(gòu)整體配置風(fēng)格亦轉(zhuǎn)向穩(wěn)健。個人的選擇更加有限,當(dāng)前各大銀行3年定存利率基本已告別3%時(shí)代,不少想要打好“錢袋子保衛(wèi)戰(zhàn)”的投資者把目光轉(zhuǎn)向理財(cái)。光大理財(cái)“陽光金安心計(jì)劃(存款存單策略)”系列產(chǎn)品應(yīng)運(yùn)而生,契合投資者需求與市場的呼喚。
以低波動為底色,尋找機(jī)遇增厚收益
“陽光金安心計(jì)劃(存單存款策略)”系光大理財(cái)推出的封閉式固收類產(chǎn)品,以策略穩(wěn)健、追求低波、費(fèi)率較低為特色。
從投資策略上看,“陽光金安心計(jì)劃(存單存款策略)”系列產(chǎn)品100%投資于固定收益類產(chǎn)品,其中不低于80%投資于銀行存款、大額存單及同業(yè)存單,另外20%的資產(chǎn)也是投向債券等固定收益類產(chǎn)品,整體風(fēng)險(xiǎn)較小,同時(shí)還保留了一定進(jìn)攻性機(jī)會,可視市場情況擇機(jī)利用波段交易策略增厚收益。該系列產(chǎn)品期限覆蓋3個月至1年,今年以來平均年化收益率3.11%[ 產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn),不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益。]。(數(shù)據(jù)來源:光大理財(cái),截至2023年9月28日)
規(guī)模及收益逆勢向上,光大理財(cái)綜合實(shí)力突出
2022年11月,理財(cái)市場劇烈波動,大規(guī)模贖回潮中,光大理財(cái)是市場上為數(shù)不多未啟動大額贖回、未進(jìn)行大額拋售、未實(shí)施母行救助的理財(cái)公司,產(chǎn)品規(guī)模逆勢上揚(yáng)。今年以來,理財(cái)市場繼續(xù)承壓,但光大理財(cái)延續(xù)穩(wěn)健發(fā)展勢頭。據(jù)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹,2023年前9個月產(chǎn)品規(guī)模增長1200億元,達(dá)到1.3萬億元。背后靠的是什么?有效的風(fēng)控體系和有力的投研能力或許是逆勢增長的內(nèi)因,亦是廣大投資者的期望。在普益標(biāo)準(zhǔn)2022年度《全國282家銀行理財(cái)能力排行榜》,光大理財(cái)收益能力在銀行理財(cái)公司中排名第一,在2023年一季度、二季度的收益能力排行榜中,其收益排名也始終保持同業(yè)前三。
展望后市,參考光大證券觀點(diǎn),資金利率仍有進(jìn)一步上行可能,在市場承壓環(huán)境下,以“陽光金安心計(jì)劃(存單存款策略)”系列產(chǎn)品為代表的穩(wěn)健產(chǎn)品優(yōu)勢進(jìn)一步凸顯。據(jù)光大理財(cái)介紹,該系列產(chǎn)品費(fèi)率結(jié)構(gòu)簡明,不收取申購、贖回費(fèi),且正在持續(xù)開展管理費(fèi)費(fèi)率優(yōu)惠,進(jìn)一步讓利于民,與投資者共享金秋重九豐收成果。
(圖片由光大理財(cái)授權(quán)中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)使用)
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