望子成龍，望女成鳳，本是人之常情，可這樣一位身居重要崗位，本該對風險十分敏感的專業(yè)人士，卻把人之常情演變成一出智商令人著急的“荒誕劇”。

為了讓女兒如愿讀個好大學，銀行行長李某先后受騙26次，甚至不惜利用職務之便，違法騙取銀行貸款3.5億元。這樣的荒唐事，最近登上了熱搜榜。

(資料圖)

最終，李某因犯騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪，被法院判處有期徒刑七年。趙某河則因詐騙罪被判處無期徒刑。

至此，這樁歷時七年、涉案金額高達3.5億元的特大詐騙案件結案。

為愛女“鋪路”，銀行行長被騙3.5億

據(jù)最高人民檢察院微信公眾號消息，2020年7月19日，山東省濱州市某銀行行長李某因涉嫌騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪，被公安機關逮捕歸案，涉案金額高達3.5億元。

辦案人員對其經(jīng)濟收支情況詳細篩查后發(fā)現(xiàn)，李某近5年來有大筆款項分別轉入北京、內蒙古等地賬戶，趙某河詐騙的犯罪事實隨之浮出水面。2020年7月24日，濱州市公安機關將趙某河抓獲歸案。

李某與趙某河是何關系？李某緣何多次向趙某河轉入巨額款項？隨著調查的深入，兩人的關系和犯罪事實逐漸明晰。

2014年底，趙某河結識了時任濱州市某銀行行長的李某。攀談中，趙某河得知李某的女兒準備參加高考藝術類考試，但成績不夠理想。趙某河隨即聲稱自己的姨父霍某擔任內蒙古某高校副校長，并且與教育部多位領導熟識，可以幫著問問，讓孩子上個好大學。

隨著二人交流的深入，憂心女兒學業(yè)前景的李某對趙某河虛構的一連串人物身份深信不疑，更對其大包大攬的入學操作滿懷期盼。

2015年3月起，趙某河先后以“選號”“辦理藝考合格證”“開啟修改高考分數(shù)數(shù)據(jù)庫”為由，從李某處獲得天價運作費共計1065萬元。

2015年7月，李某的女兒進入北京某學院繼續(xù)教育學院學習，卻并未獲得正式學籍。

趙某河表示，學籍“轉正”需要購買教育部及各省市教育部門發(fā)行的教育基金，并稱該教育基金能夠帶來年息百分之八的收益。李某信以為真，再次往趙某河的指定賬戶轉賬850萬元。隨后，趙某河又以“獲得學籍需開啟提檔程序”為由，從李某處騙取了“保證金及協(xié)調費”1461萬元。

2015年9月至2016年9月期間，趙某河又先后編織了“向學校繳納擔保費”“更改高考分數(shù)”“開啟數(shù)據(jù)庫費用”“二次購買教育基金”等多個借口，先后8次騙取李某1.5億余元。

然而，這場騙局還未結束。2016年11月至2018年3月，趙某河多次冒充反貪局長，以教育基金被凍結、需要制作虛假流水賬目應付檢查等借口，先后向李某索要錢財共2億余元，用于個人投資酒店、網(wǎng)吧、購房以及購買豪車、奢侈品等。

直至2018年10月，一直蒙在鼓里的李某這才如夢初醒。但礙于自己公職人員身份，李某始終未曾報案。考慮到趙某河有實際投資，李某又想出了“以資抵債”化解金融債務的招數(shù)，試圖瞞天過海。

利用職務之便，騙取過億貸款

動輒超億元的“活動經(jīng)費”從何而來？辦案人員經(jīng)過查證，發(fā)現(xiàn)李某利用擔任銀行行長的職務之便，借助貸款投放和信貸管理等經(jīng)營職責，一次次將“魔爪”伸向銀行貸款。

部分偽造的銀行流水

為侵吞銀行貸款，李某伙同小舅子孫某某、某公司總經(jīng)理張某訂立攻守同盟。在2013年6月至2018年2月期間，三人先后偽造26家公司的生產(chǎn)經(jīng)營流水、資金證明、貸款資料，并5次冒用他人名義進行“頂名貸款”，共騙取銀行貸款3.5億元。

所有非法所得，除用于個人揮霍外，均被趙某河詐騙得手。截至案發(fā)，仍有近3.2億元貸款未能追回，給銀行造成特別重大的經(jīng)濟損失。

2021年11月3日，濱州市中級法院作出一審判決，以詐騙罪判處趙某河無期徒刑。今年3月11日，山東省高級法院作出終審裁定，駁回趙某河上訴，維持原判。

今年4月29日，經(jīng)山東省博興縣檢察院提起公訴，李某被法院以騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪判處有期徒刑七年。

至此，這樁歷時七年、涉案金額高達3.5億元的特大詐騙案件，終于塵埃落定。趙某河與李某都因各自的犯罪事實，付出了沉重代價。

犯罪事實如何定性？

從披露的案情來看，此案中，銀行行長的罪名聚焦在騙取貸款罪和違法發(fā)放貸款罪的定性上。

上海至合律師事務所吳孝軍律師表示，從法律規(guī)定上來說，騙取貸款罪的法定最高刑為7年有期徒刑，違法發(fā)放貸款罪的法定最高刑為15年有期徒刑，理論上兩罪并罰的法定最高刑可以為20年。

“按照最終確定的宣告刑來看，銀行行長李某的罪名應該主要被認定為騙取貸款罪，而違法發(fā)放貸款罪的金額并不大?！眳切④娬f。

吳孝軍表示，在本案中還暴露出銀行在監(jiān)管和內控方面存在著巨大的漏洞。對此，檢察院也向涉案銀行發(fā)送了《檢察建議書》，要求銀行結合前期審批、后期監(jiān)管等工作流程，及時采取措施健全完善監(jiān)管機制。

(文中涉案人均為化名，相關內容、圖片來自高級人民檢查院微信公眾號，來源：檢察日報)

（文章來源：上海證券報）

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